随着企业加大对可持续发展项目的投入，新加坡的绿色融资正在兴起

STT新加坡6号的屋顶太阳能光伏系统将有助于减少约158吨二氧化碳排放。照片：STT GDC

新加坡——随着企业加大对可持续发展项目的投入，银行正迅速扩大对 "绿色经济 "的贷款规模。

在加快绿色发展的同时，新加坡金融管理局（MAS）也推出了一项举措，以进一步明确可持续发展和转型项目的指导方针。

新加坡金融管理局2023年12月发布了新加坡-亚洲可持续金融分类目录（Singapore-Asia Taxonomy for Sustainable Finance）的框架，这一框架为绿色活动设定了标准化参数。

这个框架明确了哪些项目和投资活动是环保的，从而符合可持续融资的要求。目前，可持续融资在银行贷款项目正在快速增长。

大华银行（UOB）表示，随着银行不断帮助当地企业向低碳经济转型，其可持续融资实现了强劲增长。截至2023年9月底，大华银行在可持续融资领域的贷款同比增长了67%，高达380亿美元。

同时，大华银行还表示，这一增长主要得益于房地产、建筑和基础设施等建筑环境行业的稳健增长，以及太阳能可再生能源对新建绿色建筑、现有建筑改造和智能城市基础设施发展的支持。

此外，大华银行还提供了约45亿美元的贸易融资，以促进可持续农产品、可再生能源和能效设备以及新能源汽车的进出口。

目前，大华银行还在其可持续贸易融资解决方案下认可了42项证书，这些证书涵盖棕榈油、咖啡、茶叶、糖、生物质/生物燃料、可回收化学品和可持续建筑材料等在内的进出口。

华侨银行（OCBC）称，截至2023年9月30日，该行的可持续融资贷款增加了28%，占客户贷款的12%。

华侨银行表示，其可持续融资贷款承诺总额已达521亿美元，已经超过了该银行在2025年达到500亿美元的目标。

星展银行（DBS）对绿色贷款，尤其是在房地产、能源、可再生能源和基础设施以及技术、媒体和电信等领域也投入了更多的关注。

绿色贷款与传统贷款的主要区别在于，绿色贷款有严格的环境标准、报告和核查等规定，以确保资金用于预期的环保目的。与传统贷款相比，绿色贷款还具有更优惠的利率。

星展银行可持续发展负责人Yulanda Chung表示，绿色贷款同时也专门支持具有环境效益的项目，如可再生能源或绿色建筑项目。

除了支持可持续发展项目外，融资还可帮助企业从高碳转向低碳。

Chung女士还表示：“转型融资是减少差距的重要工具，它使企业能够采用低碳技术来减少对环境的影响。”

星展银行与H&M合作推出的绿色贷款计划就是一个很好的案例，这项计划旨在推动服装行业的供应链脱碳。通过这一计划，供应商可以获得星展银行的融资和可持续发展顾问的技术支持，对供应商的工厂进行升级改造，减少对气候的影响。

大华银行业务推动者和ESG解决方案负责人Adrian Ow先生表示，贷款的额度和期限也是根据客户的需求和项目是否符合银行的框架来决定的。

例如，STT GDC位于洛阳的数据中心获得了约3亿美元的绿色贷款。这笔贷款附带了与公认的绿色建筑认证相关的具体标准，以确保该中心的建设和设计符合环保基准，并促进环保、节能基础设施的发展。

该贷款附有具体标准，以确保数据中心的建设和设计符合环保基准，并促进环保、节能基础设施的发展。照片：STT GDC

STT GDC集团企业融资官Rebecca Ng表示：“我们的数据中心采用了可持续发展的设计特点、拥有市场领先的效率，并在设计上获得了公认的绿色建筑认证，因此获得这笔贷款的过程相对顺利。”

她补充道：“绿色贷款的评估过程与传统贷款评估一样严格，通过严格的评估流程以确保拟议项目符合预设的环境标准。此外，由公认的环境和社会可持续发展专家顾问或机构对绿色贷款进行审查是绿色贷款流程中的一个关键环节。”

新加坡-亚洲可持续金融分类进一步明确了符合绿色融资条件的项目。

星展银行的Chung女士表示：“这一分类标准明确界定了八个关键领域中符合'绿色'和'转型'要求的项目，这有助于银行更有信心地判断哪些项目符合绿色贷款计划的条件。”

大华银行的Ow先生补充道，这一分类还用绿色、黄色或红色标记了每个经济部门下的项目类别，这将有助于资金流向绿色和黄色项目。

华侨银行集团首席可持续发展官Mike Ng表示，新的指南有助于金融机构将绿色和转型贷款扩展到更广泛的项目中，而这些项目的资格标准此前并不明确。

华侨银行设计了一种与可持续发展挂钩的贷款，帮助当地企业Go Holdings开发、监测和改善其ESG的绩效指标，使Go Holdings获得国际认可的评级。此外，华侨银行还为一家本地企业在菲律宾的地热项目提供了融资。

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